تامین منابع مالی پروژه های ساختمانی
برای جذب سرمایه و تکمیل کردن طرحهای توسعه شرکتها و موسسات، راههای مختلفی وجود دارد که هر کدام از آنها شرایط و هزینههای خاص خود را دارند. راههایی مانند افزایش سرمایه، دریافت وام از بانکها، انتشار اوراق تامین مالی و… از روشهای جذب سرمایه هستند.
برخی از این راهها نه تنها مراحل دشواری دارند؛ بلکه به هزینههای بالایی هم نیاز دارند. پس بهترین راه افزایش سرمایه برای شروع یا گسترش فعالیتهای موسسات کوچک و بزرگ چیست؟ چه راهی علاوه بر صرف هزینه کمتر، بازدهی بهتری برای سرمایهگذاران دارد؟ با ما همراه باشید تا شما را با روش تامین مالی جمعی یا Crowdfunding که یک روش بسیار جذاب و نوین است آشنا کنیم.
تامین مالی جمعی (تامین منابع مالی) چیست؟
تامین مالی جمعی یک روش سرمایه گذاری است. در این روش، سرمایهای که برای یک کسب و کار لازم است، از طریق پس اندازهای خرد، جمع آوری میشود. این روش، اولین بار در سال ۲۰۰۶ و توسط مایکل سالیوان (که یک کارآفرین بود) مطرح شد.
به زبان سادهتر، در تعریف تامین مالی اجتماعی، هدف این است که تعداد زیادی سرمایه گذار، روی پروژههای افرادی که قصد توسعه طرحهای خود را دارند، سرمایه گذاری میکنند. در همین حال، در طول پیشرفت اهداف، سرمایه گذاران از سودی که شرکت یا آن موسسه به دست میآورند، بهره مند میشوند.
ساز و کار تامین مالی جمعی از بخشهایی همچون عامل، متقاضی، طرح و گواهی شرکت تشکیل میشود.
البته ناگفته نماند که این مشارکت از روشهای مختلفی گردآوری میشود که اصلیترینِ آنها شامل موارد زیر هستند.
- از طریق سکوهای عاملین دارای مجوز تامین مالی جمعی
- فرابورس
- اوراق بهادار
از طریق روشهای ذکر شده، سرمایه خرد و کوچک از تعداد زیادی سرمایه گذار، با هدف تکمیل طرحهای توسعه خود اقدام میکنند.
برای سرمایه گذاران، تامین مالی جمعی یک معامله برد- برد است. چرا که سرمایه گذار با مشارکت در تامین مالی، سود قابل توجه و کم ریسکی را به صورت ماهانه یا هر چند ماه یه وقت دریافت میکنند.
انواع تامین مالی جمعی
همانطور که گفتیم تامین مالی جمعی یا کرادفاندینگ روشهای مختلفی دارد. هر کدام از این روشها با توجه به ماهیت پروژه و انتظاراتی که از سرمایهگذاران میرود، میتواند مناسب باشد. در ادامه به بررسی انواع اصلی تامین مالی جمعی میپردازیم:
مدل تامین مالی جمعی پاداش محور سرمایهگذاران در ازای سرمایهگذاری خود پاداشهایی دریافت میکنند. این پاداشها میتواند محصول نهایی، نمونه اولیه، دسترسی زودهنگام به محصول، یا حتی تشکر ویژه از سوی سازنده پروژه باشد.
مزایای مدل Rewards-based crowdfunding برای پروژههای خلاقانه و محصولات جدید بسیار مناسب است و به سازندگان اجازه میدهد تا بازخورد اولیه از مشتریان خود دریافت کنند.
یک مثال برای درک بهتر کمپینهای Kickstarter برای ساخت بازیهای جدید، فیلمها و محصولات فناورانه نمونههای بارزی از این نوع تامین مالی هستند.
در مدل تامین مالی جمعی مبتنی بر سهام سرمایهگذاران در ازای سرمایهگذاری خود سهام شرکت را دریافت میکنند. به عبارت دیگر آنها به یکی از مالکان شرکت تبدیل میشوند.
مزایای مدل Equity – based crowdfunding برای شرکتهای نوپا که به دنبال رشد سریع هستند عالی است. در واقع سرمایهگذاران در موفقیت بلندمدت شرکت شریک میشوند.
مثلا پلتفرم های Indiegogo و SeedInvest.
مدل تامین مالی جمعی وام محور سرمایهگذاران به پروژه وام میدهند و در آینده با دریافت سود مشخص، پول خود را پس میگیرند.
از جمله مزایای مدل Debt-based crowdfunding برای کسبوکارهایی که به سرمایه در گردش نیاز دارند مناسب است. سرمایهگذاران در این مدل ریسک کمتری نسبت به مدل سهامی دارند. مثل پلتفرمهای LendingClub و Prosper
در مدل تامین مالی جمعی کمک محور سرمایهگذاران بدون انتظار بازگشت مالی، به پروژه کمک میکنند. این مدل بیشتر برای پروژههای خیریه، هنری و اجتماعی مورد استفاده قرار میگیرد.
یکی از مزایای مدل Donation-based crowdfunding این است که به سازمانهای غیرانتفاعی کمک میکند تا پروژههای خود را تامین مالی کنند.
مانند پلتفرمهای GoFundMe و Kickstarter (برای پروژههای خیریه)
در تامین مالی جمعی مبتنی بر پیش فروش مشتریان محصول یا خدمات مورد نظر را پیشخرید میکنند و در واقع به عنوان سرمایهگذار اولیه عمل میکنند.
مزایای مدل Pre-order crowdfunding به شرکتها کمک میکند تا تولید انبوه محصول را آغاز کنند و به مشتریان اجازه میدهد تا از محصولات جدید زودتر استفاده کنند.
مثلا بسیاری از شرکتهای تولیدکننده محصولات الکترونیکی از این مدل برای پیشفروش محصولات جدید استفاده میکنند.
مزایای به کارگیری راهکار تامین منابع مالی
امکان مقایسه تطبیقی روشهای مختلف انجام این کار.
طراحی ابزارهای مالی جدید متناسب با نیازهای هر پروژه.
کنترل و نظارت بر مدیریت جریان نقدینگی.
پایش بر اساس شرایط ذینفعان کلیدی طبق مدل انجام مطالعات.
مشاوره و کارگزاری در زمینه روشهای تأمین مالی شرکتی و پروژهای.
دریافت راهکار جهت جذب سرمایهگذار خارجی.
برگزاری نمایشگاههای سرمایهگذاری و نشستهای مربوط به آن.
دریافت خدمات در زمینه تعریف پروژه و مطالعات امکانسنجی.
چرا به راهکار تامین منابع مالی نیاز داریم؟
راهکار تأمین منابع مالی به طور خلاصه به سوالات زیر پاسخهایی بهینه میدهد:
- پروژه متناسب با شرایط و امکانات شما باید دارای چه هویتی باشد؟
- از لحاظ فیزیکی چگونه تعریف شود؟
- بهترین کاربریهای ممکن برای این پروژه کدامها هستند؟
- بهترین روش تأمین مالی چیست؟
- روشهای مدیریت سرمایهگذاری چیست؟
- بهترین بازههای زمانی برای فروش یا واگذاری آن کدام است؟
- بهترین شرایط قیمتگذاری و پرداخت با بالاترین درصد بازگشت سرمایه و پایینترین ریسک کدامها هستند؟ و نهایتاً اینکه
- این پروژه نیاز به چه ابزارهایی در حوزه بازاریابی، برندینگ و فروش دارد؟
اطلس طوس، همراه شما در تامین مالی جمعی پروژههایتان
فرقی نمیکند که یک شخصیت حقیقی باشید، یا یک شخصیت حقوقی تامین کننده. چرا که در هر صورت، شما میتوانید از طریق تماس با اطلس طوس و تکمیل فرم های مربوطه، اطلاعاتی کلی از پروژه خود را به ما ارائه دهید تا کارشناسان ما پس از بررسی این اطلاعات، با شما تماس بگیرند.
از تامین مالی جمعی کجاها استفاده میشود؟
تا چندی پیش استفاده از تامین مالی جمعی، تنها برای شرکتها و موسسات بزرگ امکان پذیر بود. کسب و کارهای متوسط (SME) و کوچک از طریق یافتن سرمایه گذار جدید یا وام بانکی میتوانستند سرمایه لازم راه برای شروع یا توسعه فعالیتهای خود جمع آوری کنند.
اما امروزه این فرایند برای بسیاری از گروههای دیگر نیز امکانپذیر شده است. از جمله کسب و کارهایی که میتوانند از تامین مالی جمعی استفاده کنند میتوانیم به موارد زیر اشاره کنیم:
SMEs
استارتاپها
آموزش
محتوا
فناوری
فناوری مالی
گردشگری
اینترنت اشیا
بازی و سرگرمی
پزشکی و سلامت
طرح دانش بنیان
محیط زیست
مراحل اجرای یک کمپین تامین مالی جمعی موفق
دپارتمان تامین منابع مالی اطلس طوس
فرم ارتباط با ما و درخواست تامین مالی جمعی
پرتکرارترین سوالات شما درباره تامین منابع مالی به صورت جمعی
ریسکهای تامین مالی جمعی چیست؟
- عدم دستیابی به هدف تعیین شده
- رقابت زیاد در بازار
- تغییر در اولویتهای حامیان
- مشکلات قانونی و مالیاتی
آیا هر ایدهای برای تامین مالی جمعی مناسب است؟
خیر، همه ایدهها برای تامین مالی جمعی مناسب نیستند. ایدههای نوآورانه، خلاقانه و دارای پتانسیل رشد بیشتر شانس موفقیت دارند.
آینده تامین مالی جمعی چگونه خواهد بود؟
با توجه به رشد روزافزون فناوری و افزایش آگاهی مردم از این روش تامین مالی، انتظار میرود که تامین مالی جمعی در آینده نقش پررنگتری در اقتصاد ایفا کند.